Weryfikacja kontrahenta

OFERTA - Windykacja finansowo-zabezpieczeniowa

Weryfikacja kontrahenta polega na sporządzeniu i przedstawieniu raportu, sprawdzającego bieżącą sytuację badanego kontrahenta, umniejszającego potencjalne ryzyko utraty kapitału oraz dotyczącego wyjawienia majątku dłużnika.

1.    Na raport  o bieżącej sytuacji przedsiębiorstwa składają się:

a.    Pełna nazwa i aktualne dane rejestrowe przedsiębiorcy.
b.    Ocena przedsiębiorcy, na którą składa się maksymalny limit kredytowy.
c.    Profil rzeczywistej działalności przedsiębiorcy, liczba pracowników.
d.    Struktura własności.
e.    Dane finansowe w postaci aktualnego sprawozdania finansowego, o ile jest dostępne.
f.    Zdarzenia prawne i historia prawna przedsiębiorcy.
g.    Dostępne informacje z prasy lub internetu dotyczące przedsiębiorcy.
h.    Wykaz nieruchomości, których właścicielem/współwłaścicielem lub użytkownikiem wieczystym jest dany przedsiębiorca.
i.    Uzyskanie informacji o przedsiębiorcy u komornika z rewiru podległego oraz z rewirów okolicznych, o ile informacja jest udostępniona przez komornika.
j.    Rozmowa z Urzędem Skarbowym na temat przedsiębiorcy, o ile Urząd Skarbowy zechce udzielić informacji.

2.    Na raport dotyczący wyjawienia majątku składają się :

a.    Pełna nazwa i aktualne dane rejestrowe przedsiębiorcy.
b.    Sprawdzenie wiarygodności i aktualności danych teleadresowych.
c.    Wyjawienie majątku dłużnika (ruchomości, nieruchomości).
d.    Wizja lokalna z wizytą w siedzibie firmy (i jej okolicach), celem ustalenia czy firma istnieje i jakie sprawia wrażenie ogólne (ocena działalności firmy).
e.    Potwierdzenie miejsca wykonywania działalności (oddziały, biura, magazyny , hurtownie, sklepy).
f.    Sprawdzenie podczas wywiadu gospodarczego Kontrahentów (czy istnieją i rzeczywiście współpracują z przedmiotową firmą).
g.    Sporządzeniu dokumentacji fotograficznej.

W związku z charakterem wykonywanych działań podczas przeprowadzenia raportu wywiadowczego na temat Klienta, możemy wyróżnić jego dwie formy:

Raport jawny - Klient wie o badaniu i wyraża chęć współpracy,

Raport tajny - Klient nie posiada informacji o prowadzonej procedurze badania jego kondycji finansowej oraz sytuacji prawnej,

W ramach dowolnie przyjętej formy raportów oferujemy przeprowadzenie raportu wg następujacego podziału:

Raport uproszczony - rejestrowy - potwierdza on aktualną sytuację prawną podmiotu badanego, w oparciu o jawne, dostępne rejestry;

Raport finansowy - rejestrowo standingowy - łączy on pozykane informacje w ramach raportu uproszczonego - rejestrowego z zgormadzonymi w tym rejestrze informacjami o sytuacji finansowej podmiotu;

Raport szczegółowy - rejestrowo standingowo majątkowy - dodaje do powyższego kompletu informacje operacyjne z wizji lokalnej, rejestrów majątkowych oraz wywiadu środowiskowego.